डीमैट अकाउंट क्या होता है? ऑनलाइन डीमैट अकाउंट कैसे खोले?
पैसे बचाकर और उन्हें सही तरीके से निवेश करके आप भविष्य में अपने सपनो को पूरा कर सकते है। यदि आप सही तरीके से पैसों को निवेश करते है तो आप भविष्य में एक अच्छा घर ले सकते है, बच्चो को अच्छी शिक्षा दिलवा सकते है, और रिटायरमेंट के बाद भी आराम की जिंदगी जी सकते है। प्रत्येक व्यक्ति को पैसों को इन्वेस्ट करना चाइए ताकि भविष्य में आप अच्छा प्रॉफिट कमा सके और आपको पैसों के लिए चिंता करने की जरूरत न पड़े, आप आराम से अपनी जिंदगी जी सके।
आज के समय में अपने पैसों को बढ़ाने के लिए शेयर बाजार में निवेश का तरीका काफी पॉपुलर हो गया है भारत और दुनिया में ऐसे बहुत से लोग है जिन्होंने शेयर बाजार में निवेश करके बहुत पैसा कमाया है, हालांकि शेयर बाजार में निवेश करने के लिए आपको एक डीमैट अकाउंट की आवश्कता होती है। यदि आपको भी जानना है की डीमैट अकाउंट कैसे खोले, तो आप बिलकुल सही पोस्ट पढ़ रहे है|
यदि आप शेयर बाजार में निवेश कर रहे है या करने का सोच रहे है तो आपके मन में सवाल आ रहा होगा की कहां से और कैसे शुरू करे। आज की इस पोस्ट में हम आपको स्टेप बाय स्टेप बताएंगे की डीमैट अकाउंट क्या होता है और डीमैट अकाउंट कैसे खोले, इसके क्या क्या फायदे होते है। चाहे आप अभी शेयर बाजार में शुरुआत कर रहे हो या आपको कुछ अनुभव हो गया है, इस पोस्ट को पूरा पढ़ने के बाद आप डीमैट अकाउंट के बारे में पूरी जानकारी ले पाएंगे और अपने निवेश करने के लिए एक सही डीमैट अकाउंट चुन पाएंगे।
इस पोस्ट में आप जानेंगे-
1. डीमैट अकाउंट क्या है? 2. डीमैट अकाउंट खोलने के लिए किन किन चीजों की जरूरत होती है 3. डीमैट अकाउंट खोलने से पहले किन किन बातों का ध्यान रखना चाइए 4. कौन डीमैट अकाउंट खुलवा सकता है? 5. डीमैट अकाउंट से संबंधित Charge कौन कौन से है 6. डीमैट अकाउंट खोलने के क्या क्या लाभ है? 7. जेरोधा में डीमैट अकाउंट कैसे खोला जाता है?
डीमैट अकाउंट का फुल फॉर्म | Demat Account Meaning in Hindi
डीमैट अकाउंट का फुल फॉर्म ‘ Demateralized Account ‘ होता है। इसको डिमैटेरियलाइजेशन अकाउंट भी कहा जाता है।
डीमैट अकाउंट क्या होता है | What is Demat Account in Hindi
आपने डीमैट अकाउंट का नाम तो बहुत सी बार सुना होगा लेकिन क्या आप जानते है की Demat Account Kya Hai? आइये इसके बारे में जानते है|
डीमैट अकाउंट एक इलेक्ट्रॉनिक खाता होता है जिसमे आपकी आपके द्वारा खरीदी गई वित्तीय प्रतिभूतियों को डिजिटल रूप में रखा जाता है।
डीमैट अकाउंट एक बैंक अकाउंट की तरह ही होता है। जिस तरह बैंक अकाउंट में आपके द्वारा जमा या निकाले गए पैसों का हिसाब रखा जाता है ठीक उसी तरह डीमैट अकाउंट में आपके द्वारा खरीदे गए या बेचे गए शेयर, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड आदि का हिसाब रखा जाता है।
आज के समय में भारत सरकार ने वित्तीय प्रतिभूतियों (शेयर, बॉन्ड, म्यूचुअल फंड आदि) में लेन देन के लिए डीमैट अकाउंट को अनिवार्य कर दिया है, डीमैट अकाउंट के बिना आप कोई भी शेयर या म्यूचुअल फंड नहीं खरीद सकते है।
पहले के समय में शेयर का लेन देन भौतिक रूप में किया जाता था यानी शेयर खरीदने वाले को कागज के रूप में शेयर दिया जाता था, लेकिन बाद में अधिकतर विकसित देशों ने डिजिटल शेयर की व्यवस्था को अपनाया ताकि धोखाधड़ी को कम किया जा सके, शेयर व म्यूचुअल फंड के लेन देन में आसानी हो और बाजार की परफॉर्मेंस में सुधार लाया जा सके।
ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खोलते समय आपको कुछ दस्तावेजों की आवश्यकता होती है जिनके बारे में यहां पर जानकारी दी गई है।
पहचान के लिए आधार कार्ड या पासपोर्ट या वोटर आईडी
बैंक अकाउंट प्रूफ के लिए कैंसल चेक या बैंक स्टेटमेंट
पासपोर्ट साइज फोटो
पैन कार्ड आदि
मोबाइल नंबर
ईमेल आईडी
डीमैट अकाउंट खोलते समय ध्यान रखने योग्य बातें
जब भी आप डीमैट अकाउंट खोलते है तो आपको कुछ बातों का ध्यान रखना पड़ता है ताकि भविष्य में आपको किसी परेशानी का सामना न करना पड़े। इन सभी सावधानियों के बारे में हमने आपको यहां पर विस्तार से बताया है। 1. डीमैट अकाउंट खोलते समय इस बात को जरूर चेक करे की ब्रोकर का ब्रोकरेज कितना है। अर्थात जब आप शेयर खरीदते है या बेचते है तो ब्रोकर आपसे कितना चार्ज लेता है। यह चार्ज 20 रुपए से अधिक नहीं होना चाइए।
2. जब आप किसी कंपनी के शेयर को एक दिन से अधिक समय के लिए अपने डीमैट अकाउंट में रखते है तो बहुत से ब्रोकर कोई चार्ज नहीं लेते है। इसलिए ऐसा ब्रोकर चुने जो की एक दिन से अधिक समय के लिए शेयर लेने पर जीरो ब्रोकरेज लेता हो। Zerodha डिलीवरी पर जीरो ब्रोकरेज लेता है।
3. ब्रोकर का कस्टमर सपोर्ट और सर्विस अच्छा होना चाइए ताकि जब भी आपको कोई समस्या आए तो तुरंत आपकी समस्या का समाधान किया जा सके।
4. ब्रोकर की वेबसाइट और मोबाइल एप का यूजर इंटरफेस सिंपल होना चाइए ताकि आप आसानी के साथ ऑर्डर लगा सके, स्टॉप लॉस (Stop Loss) लगा सके, पोर्टफोलियो देख सके, अकाउंट स्टेटमेंट देख सके।
5. डीमैट अकाउंट खोलते समय इस बात का सबसे अधिक ध्यान रखे की आपका ब्रोकर आपके लिए डीमैट और ट्रेडिंग दोनो अकाउंट खोले ताकि आप ट्रेडिंग अकाउंट से शेयर खरीद सके और इसे डीमैट अकाउंट में रख सके। वर्तमान समय में अधिकांश ब्रोकर दोनो अकाउंट एक साथ खोलते है।
6. इस बात पर भी ध्यान दे की ब्रोकर आपको अतिरिक्त कौनसी सुविधा देता है जैसे की – कंपनी की रिसर्च रिपोर्ट, पोर्टफोलियो एनालिसिस आदि। ये सभी आपको एक अच्छी कंपनी में निवेश करने और आपके पैसों को बढ़ाने में आपकी मदद करते है।
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए पात्रता
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए सेबी (Securities and Exchange Board of India) के द्वारा कुछ नियम बनाए गए है इन नियमों और पात्रता के बारे में यहां पर विस्तार से जानकारी दी गई है
व्यक्ति भारत का नागरिक होना चाइए लेकिन SEBI ने कुछ शर्तें निर्धारित की है उन शर्तों का पालन करने पर दूसरे देश में रहने वाले लोग भी भारत में डीमैट अकाउंट खुलवा सकते है।
व्यक्ति की उम्र 18 वर्ष या उससे अधिक होनी चाइए।
व्यक्ति के पास पैन कार्ड होना चाइए।
यदि आप ऊपर बताई गई सभी शर्तों को पूरा करते है तो आप ऑनलाइन डीमैट अकाउंट खुलवा सकते है।
डीमैट अकाउंट के फायदे
डीमैट अकाउंट को आप शेयर बाजार में निवेश करने के लिए इस्तेमाल कर सकते है, निवेश के अलावा डीमैट अकाउंट के क्या लाभ होते है, आइए उनके बारे में विस्तार से जानते है। 1. आप किसी भी कंपनी के आईपीओ (IPO) में निवेश कर सकते है। 2. आप म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है या SIP शुरू कर सकते है। 3. आप सरकारी बॉन्ड में निवेश कर सकते है जहां पर सरकार द्वारा कुछ फिक्स समय के लिए पैसे निवेश करने पर अच्छा ब्याज दिया जाता है। 4. आप अपने डीमैट अकाउंट में खरीदे गए शेयर को गिरवी रखकर बैंक से लोन ले सकते है। 5. डीमैट अकाउंट से शेयर की लेन देन काफी आसान होती है। 6. डीमैट अकाउंट से लेन देन करने पर पहले की तुलना में काफी कम चार्ज लगते है।
अब तक आप जान गए होंगे की यदि आपके पास एक डीमैट अकाउंट है तो आप उससे क्या क्या कर सकते है।
डीमैट अकाउंट से संबंधित शुल्क
डीमैट अकाउंट खोलने के कई फायदे होते है लेकिन इसके साथ कई तरह के चार्ज जुड़े होते है जिनके बारे में एक आम आदमी को पता होना जरूरी है ताकि आप भविष्य में किसी मुसीबत में न पड़े। यह चार्ज अलग अलग ब्रोकर के हिसाब से अलग अलग हो सकते है लेकिन कुछ चार्ज ऐसे होते है जो लगभग सभी ब्रोकर के पास एक जैसे ही होते है। डीमैट अकाउंट से संबंधित सभी चार्ज और शुल्क के बारे में यहां पर विस्तार से जानकारी दी गई है।
1. Account Opening Charges
जब आप पहली बार डीमैट अकाउंट खोलते है तो इसके लिए ब्रोकर के द्वारा आपसे कुछ फीस ली जाती है इसे ही Account Opening Charge कहते है। यह चार्ज 400 रुपए से लेकर 700 रुपए तक हो सकता है। कुछ ब्रोकर फ्री में भी डीमैट अकाउंट खोलने की सुविधा देते है।
2. Annual Maintenance Charges
आपको हर साल अपने डीमैट अकाउंट को मेंटेन करने के लिए कुछ पैसे देने पड़ते है, जिसे Annual Maintenance Charge कहा जाता है। यह फीस 300 रुपए से लेकर 800 रुपए तक हो सकती है।
3. Transaction Charges
जब भी आप अपने डीमैट अकाउंट से कोई शेयर खरीदते या बेचते है तो आपको ब्रोकर को कुछ कमीशन देना पड़ता है जिसे ब्रोकरेज या Transaction Charge कहा जाता है। यह चार्ज आपको शेयर खरीदने पर भी देना पड़ता है और जब आप शेयर बेचते है तब भी देना पड़ता है। कुछ ब्रोकर 10 रुपए खरीदते समय व 10 रुपए बेचते समय फीस लेते है जबकि कुछ ब्रोकर 20 रुपए चार्ज लेते है।
4. Other Fees
यहां बताए गए चार्ज के अलावा आपको कुछ अतिरिक्त चार्ज भी देने पड़ सकते है जैसे कुछ ब्रोकर आपको एसएमएस (SMS) और ईमेल भेजने का भी छोटा सा चार्ज लेते है, यदि आप अपने फिजिकल शेयर को डिजिटल फॉर्मेट में बदलते है तो भी आपसे कुछ चार्ज लिए जाता है। ये सभी अतिरिक्त चार्ज ज्यादा बड़े नही होते है लेकिन एक निवेशक और ट्रेडर के तौर पर आपको इनकी जानकारी होना बहुत जरूरी है।
जेरोधा एक प्रसिद्ध ऑनलाइन डिस्काउंट ब्रोकरेज फर्म है। भारत में सबसे अधिक डीमैट अकाउंट जिरोधा के माध्यम से ही खोले गए है। जेरोधा कंपनी की शुरुआत 2010 में नितिन कामथ के द्वारा की गई थी इसका यूजर इंटरफेस काफी आसान होने के कारण लोगों को यह प्लेटफार्म काफी पसंद आया और जेरोधा में आप बहुत ही आसानी से शेयर खरीद और बेच सकते है। इसके कारण ही वर्तमान समय में जेरोधा के पास 50 लाख से भी अधिक एक्टिव ग्राहक है।
यहां पर हमने आपको जेरोधा (Zerodha) प्लेटफार्म पर डीमैट अकाउंट खोलने के बारे में स्टेप बाय स्टेप जानकारी दी है, आइए इसके बारे में जानते है-
1. Zerodha में डीमैट अकाउंट खोलने के लिए नीचे दिए गए लिंक को क्लिक करे, इससे आप इसकी ऑफिशियल वेबसाइट पर पहुंच जायेंगे।
2. इसके बाद आपको मोबाइल नंबर डालने का ऑप्शन मिलेगा, यहां पर अपना मोबाइल नंबर डाले और Continue बटन पर क्लिक करे।
3. अब आपके मोबाइल नंबर पर एक OTP आएगा, उसको डालें और Continue बटन पर क्लिक करे।
4. अब आपको अगली स्क्रीन दिखाई देगी जहां पर अपना नाम और इमेल आईडी एंटर करे और Continue बटन पर क्लिक करे।
5. अब आपके ईमेल पर एक OTP आएगा, उसको डालें और Continue बटन पर क्लिक करे।
6. अब आपको अगली स्क्रीन दिखाई देगी, जहां पर अपना PAN कार्ड नंबर और डेट ऑफ बर्थ डाले और Continue बटन पर क्लिक करे।
7. अब अगली स्क्रीन पर आपको डीमैट अकाउंट खोलने की फीस बताई जाएगी। अब जिस भी माध्यम से आप पेमेंट करना चाहते है (UPI, डेबिट कार्ड, नेट बैंकिंग ) उसको सलेक्ट करे और Pay & Continue बटन पर क्लिक करे और पेमेंट कर दे।
8. अब आपको अगली स्क्रीन दिखाई देगी जहां पर आपको अपनी आधार KYC करनी होगी। यह KYC डिजिलॉकर के माध्यम से होगी। इसके लिए Continue to DigiLocker बटन पर क्लिक करे।
9. अब आपको नेक्स्ट स्क्रीन दिखाई देगी वहां पर अपना आधार नंबर डाले और Next बटन पर क्लिक करे।
10. अब UIDAI के द्वारा आपके आधार कार्ड से लिंक मोबाइल नंबर पर एक ओटीपी भेजा जाएगा, उसको एंटर करे और Continue बटन पर क्लिक करे।
11. अब आपको अगली स्क्रीन दिखाई देगी वहां पर Allow बटन पर क्लिक करे।
12. अब आपको नेक्स्ट स्क्रीन दिखाई देगी जहां पर आपसे आपकी बेसिक डिटेल पूछी जायेगी जैसे की- पिता का नाम, आपकी इनकम, आपका काम, ट्रेडिंग एक्सपीरियंस आदि। इन सब के बारे में सही सही जानकारी भर दे और Continue बटन पर क्लिक करे।
13. अब आपको अगली स्क्रीन दिखाई देगी जहां पर आपसे आपकी बैंक डिटेल पूछी जायेगी। यहां पर आप अपने बैंक खाते को डीमैट खाते से लिंक कर सकते है। यहां पर अपने बैंक का IFSC कोड, MICR कोड और अकाउंट नंबर डाले और Continue बटन पर क्लिक करे।
14. अब आपको अगली स्क्रीन दिखाई देगी जहां पर आपको फोन के कैमरे के माध्यम से अपनी KYC करनी होगी। यहां पर आपको एक फोटो दिखाया गया होगा जिस पर 4 अंको का एक कोड होगा। उस कोड को एक पेपर पर बड़े बड़े शब्दो मे लिख ले और जिस तरह की फोटो आपको स्क्रीन पर दिखाई गई है मोबाइल के कैमरे के माध्यम से अपनी एक फोटो खींचे और Confirm के बटन पर क्लिक करे।
15. अब इसके बाद आपको आगे की स्क्रीन दिखाई देगी, जहां पर आपको कुछ डॉक्यूमेंट अपलोड करने होंगे जैसे की- इनकम प्रूफ के लिए बैंक स्टेटमेंट, सिग्नेचर की फोटो और PAN कार्ड की फोटो आदि। इन सभी डॉक्यूमेंट को अपलोड करे और Continue बटन पर क्लिक करे
16. अब आपका आखिरी स्टेप बचा है जहां पर आपको कुछ डॉक्यूमेंट eSign करने होंगे। जैसा की आपको नीचे फोटो में दिखाया गया है eSign बटन पर क्लिक करके Proceed to eSign बटन पर क्लिक करे।
17. अब आपको अगली स्क्रीन दिखाई देगी जहां पर आपको अपना आधार कार्ड नंबर डालना होगा उसके बाद आपके आधार कार्ड से लिंक मोबाइल नंबर पर एक OTP भेजा जाएगा। OTP को सही जगह डाले और Verify OTP बटन पर क्लिक करे।
अब आपका डीमैट अकाउंट ओपन हो गया है। इसके बाद जेरोधा की टीम आपके द्वारा दी गई डिटेल को वेरिफाई करेगी। उसके बाद आपको ईमेल के माध्यम से आपकी Login आईडी और पासवर्ड भेज दिए जायेंगे। 3 से 4 दिन में आपका डीमैट अकाउंट खुल जाता है इसके बाद आप शेयर खरीदना और बेचना शुरू कर सकते है। यदि आप और भी आसानी के साथ ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट करना चाहते है तो नीचे दिए गए लिंक के माध्यम से Zerodha की एंड्रॉयड एप डाउनलोड करे।
अपने पैसों को निवेश करने और अपनी वेल्थ को बढ़ाने के लिए डीमैट अकाउंट का होना बहुत ही जरूरी है। ऊपर बताए गए तरीके को फॉलो करके आप जेरोधा में एक डीमैट अकाउंट खोल सकते है और अपने पैसे निवेश कर सकते है या ऑनलाइन ट्रेडिंग की शुरुआत कर सकते है।
एक बात का हमेशा ध्यान रखे की शेयर बाजार में निवेश करना और ट्रेडिंग करना खतरे से भरा होता है यहां पर आपको पैसों का नुकसान भी हो सकता है, इसलिए किसी भी कंपनी के शेयर खरीदने से पहले उसके बारे में अच्छे से रिसर्च करे फिर अपना निर्णय ले।
पोस्ट से सम्बन्धित कुछ प्रशन / FAQs
डीमैट अकाउंट क्या होता है? डीमैट अकाउंट एक तरह का खाता होता है जिसमे आपकी वित्तीय प्रतिभूतियों (शेयर, म्यूचुअल फंड, बॉन्ड, गोल्ड, ETF आदि) को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में स्टोर करके रखा जाता है।
डीमैट अकाउंट क्या काम आता है? डीमैट अकाउंट शेयर बाजार में शेयर, म्यूचुअल फंड, गोल्ड, बॉन्ड व अन्य सिक्योरीटीज में लेन देन करने के काम में आता है। इसके माध्यम से आप किसी भी कंपनी के आईपीओ (IPO) में भी निवेश कर सकते है|
डीमैट अकाउंट खोलने के लिए किन डॉक्यूमेंट की जरूरत होती है? मुख्य रूप से आपको आधार कार्ड और पैन कार्ड की जरूरत होती है। इसके बारे में इस आर्टिकल की शुरुआत में विस्तार से बताया गया है।
क्या में एक से अधिक डीमैट अकाउंट रख सकता हु? हां, आप एक से अधिक डीमैट अकाउंट रख सकते है इसमें कुछ भी गलत नही है।
क्या डीमैट अकाउंट में मिनिमम बैलेंस रखना पड़ता है? नही, ऐसा कोई नियम नहीं है।
डीमैट अकाउंट खोलने में कितना समय लगता है? जब आप पूरे डॉक्यूमेंट जमा कर देते है तो 3 से 5 दिन में आपका डीमैट अकाउंट खुल जाता है। पहले के समय की तुलना में अब यह काम ऑनलाइन होने से काफी फास्ट हो गया है।
क्या में अपने फिजिकल शेयर को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में बदल सकता हु? हां, आप Dematerializarion प्रोसेस के माध्यम से अपने फिजिकल शेयर को इलेक्ट्रॉनिक फॉर्मेट में बदल सकते है इसके लिए आप अपने ब्रोकर से संपर्क कर सकते है।
क्या में बिना डीमैट अकाउंट के स्टोक मार्केट में ट्रेड कर सकता हूं? नही, आप बिना डीमैट अकाउंट के शेयर बाजार में ट्रेड नही कर सकते है। शेयर खरीदने और बेचने के लिए डीमैट अकाउंट का होना अनिवार्य है।
क्या डीमैट अकाउंट खोलना सुरक्षित है? SEBI रजिस्टर्ड ब्रोकर के साथ डीमैट अकाउंट खोलना सुरक्षित होता है। हमेशा ऐसे ब्रोकर को चुने जिन्हे बिजनेस करते हुए काफी समय हो गया है आप उन पर आसानी से भरोसा कर सकते है। ज़ेरोधा एक बहुत ही अच्छा और सुरक्षित ब्रोकर है आप उनके साथ डीमेट अकाउंट खुलवा सकते है|